“重大借殼機會、潛在暴利黑馬”、“強力個股推薦”、“精確市場預測”、“漲停板股票服務”……很多股民看到這些字眼可能都能不會感到陌生，因為這些都是一些非法證券活動分子為了騙取錢財通過廣播、電視、網絡等媒體向投資者發(fā)布的廣告詞。牛年以來,在政策的呵護下,A股再度出現(xiàn)了久違的“小牛市”,不少個股出現(xiàn)了翻番甚至更高的收益,新股民開戶數(shù)也不斷增加。與此同時,非法證券活動也隨之升溫。而炒股軟件、吸收會員等其他騙局也再度復燃。
為了提高投資者對非法證券活動的認識，加強投資者教育，我金元證券公司瓊海營業(yè)部借著“12.4”全國法制宣傳日，近日分派小組分別在瓊海市內各大居民小區(qū)以及人群聚集地區(qū)進行以防范和打擊非法證券活動為主題的戶外法制宣傳活動。
在宣傳過程中，積極地向前來詢問的人們解釋非法證券活動的定義和內容，并向市民分發(fā)非法證券活動的案例資料。宣傳的同時，開展有獎問答，以加深對非法證券活動的理解，并對其進行調查分類：
一、 炒股交易經驗豐富，股齡超過三年以上者
在宣傳活動中接觸到的這類人以中老年人居多，他們對非法證券活動的認識比較高，普遍認為通過網站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會員、免費薦股等等的廣告不值得信任。一位李奶奶就說：“在網絡上都是他們自己在說自己的好，一些連資質證書都不能提供，有什么可信的呢?就算一些提供了證券監(jiān)督管理部門的批準等證明，但都沒有簽訂書面服務合同，也沒有固定的營業(yè)場所，安全性也很低呀!”當然，并不是每一個老股民都對這個非法證券活動“百毒不侵”的。有一個王先生跟我們交談時就說到自己就吃了非法證券活動的虧，就因為當時沒有抵制住“暴利”的誘惑，結果讓自己有了一次“刻骨銘心”的記憶。
二、 剛進入股票市場的新手
在宣傳中接觸到的人大部分是新股民，大多數(shù)是在07年的牛市爆發(fā)時才進入市場的。
有一些人還不知道什么樣的證券活動是非法的。更有甚者分不清合法的私募機構和非法機構。雖然我們沒碰上因非法證券活動吃虧的股市新手，但有不少人收到一些以約定盈利分成的代客操盤、出售炒股軟件等等的一些電話和短信。很多人通過我們的宣傳才了解很多不同的非法證券活動的手段，提高了自己的防范意識。
三、 未進入股市對股票等證券投資了解尚淺者
這類人雖然知道股票等證券的存在，但覺得這種投資風險大，對于這些投資的方式了解都不深，所以對非法證券活動更是一無所知，但有很好的一點是他們大部分人很少接觸到或關注到這類廣告，也不相信通過接受這種非法機構的服務能“一夜致富”。
通過對以上這些人的接觸，宣傳小組介紹了投資者識別和防范非法證券投資咨詢及委托理財活動的“七大招數(shù)”：
首先，謹慎對待薦股電話。目前非法證券活動有與電話詐騙重合的趨勢，電話營銷已成為非法證券經營機構和不法分子招攬客戶的基本手段。當電視臺、電臺、網站等媒體，以免費提供金股或免費診股為由，引誘投資者撥打有關熱線電話或發(fā)送手機短信時，投資者一定要謹慎，因為這極有可能是不法機構以此獲取你的電話號碼并對你展開非法證券營銷的開始。另外，當投資者接到陌生的異地薦股電話，應拒接有關電話，防止上當受騙。
根據有關規(guī)定，具備條件開展會員制業(yè)務的證券投資咨詢機構只能在注冊地及分支機構所在的省、自治區(qū)、直轄市招收證券投資咨詢業(yè)務會員，不得招收異地會員。
第二，查詢營業(yè)執(zhí)照和執(zhí)業(yè)資格。而目前非法證券經營機構大多是無工商登記、無固定辦公地點、無固定聯(lián)系電話的“三無”機構。投資者在接受有關機構證券投資咨詢或委托理財服務之前，應核實該機構是否辦理工商注冊登記手續(xù)，是否具有合法的經營主體資格，經工商管理部門核定的經營范圍，是否包括證券投資咨詢或證券資產管理等。
同時，目前非法證券經營機構或個人往往對外虛假宣稱具有證券經營業(yè)務資格，并披露虛假的資格證書。投資者應查看該機構或個人是否已取得中國證監(jiān)會或中國證券業(yè)協(xié)會頒發(fā)的證券經營業(yè)務許可證或證券投資咨詢執(zhí)業(yè)證書，必要時可登錄中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會網站(
www.csrc.gov.cn、
www.sac.net.cn)查詢核實。對于假冒合法證券經營機構或證券分析師的情況，投資者可通過查詢該合法機構官方網站，或撥打中國證監(jiān)會公布的該合法機構聯(lián)系電話核實，也可向該合法機構或分析師所在地證券監(jiān)管部門查詢核實。
第三，關注節(jié)目披露信息。非法證券經營機構為規(guī)避監(jiān)管，通常在外省市電視臺、電臺等媒體做證券節(jié)目，以外省市投資者作為行騙對象，所做的證券節(jié)目往往不披露分析師的真實姓名、證券執(zhí)業(yè)資格證書號及所屬的機構名稱，或僅披露虛假、含糊的化名。根據規(guī)定，必須充分披露上述相關信息，注明證券分析師的真實單位和真實姓名，對投資風險作充分揭示。
第四，薦股網站不可輕信。非法證券活動網站域名通常含有1、6、8等數(shù)字，以財經網站或經營炒股軟件網站、炒股論壇等面目出現(xiàn);網站大都設有“推薦黑馬”、“大盤分析”、“實時解盤”、“個股點評”、等欄目和“在線交流”、“免費咨詢”等互動欄目;以免費診股、等名目，引誘投資者輸入姓名、手機號碼等信息，并注冊會員;一些網站還發(fā)布“315證券局認證站點”、“中國股票發(fā)行管理中心優(yōu)秀股票信息網”、“全國十大證券網站”、“中國證監(jiān)會指定調查機構”、“中國證監(jiān)會首批認證的投資咨詢機構”等虛假信息。投資者可通過工業(yè)和信息化部ICP/IP地址備案管理系統(tǒng)(
www.miibeian.gov.cn)查詢核實相關網站有無依法辦理備案手續(xù)及其真實的ICP備案信息，并依據上述特征辨別網站是否屬非法證券活動網站。
第五，辨別是否簽訂合法合同。非法證券經營機構往往不與投資者簽訂證券投資咨詢或委托理財服務合同，有的以虛假的軟件銷售合同或資訊服務合同代替證券投資咨詢或委托理財服務合同，還有的以虛假的機構名義并偽造公章與投資者簽署相關服務合同，以規(guī)避監(jiān)管。而根據國家有關規(guī)定，證券經營機構接受投資者或者客戶委托，提供證券投資咨詢等服務時，必須與投資者或者客戶簽訂投資咨詢等服務合同，約定當事人雙方的權利、義務及違約責任。
第六，警惕私人匯款賬戶。非法證券經營機構給投資者提供的指定匯款賬戶通常是私人賬戶，其業(yè)務人員往往說服投資者匯款。但根據國家有關規(guī)定，合法的證券投資咨詢等機構應當在其注冊地以法人名義開立或指定唯一的銀行存款賬戶專門用于收取咨詢服務等費用。
第七，克服貪念、抵制不當誘惑。如果投資者能夠時刻保持理性，摒棄“一夜暴富”和天上掉餡餅的思想，則非法證券活動就會喪失存在的土壤。根據《非法金融機構和非法金融業(yè)務取締辦法》的規(guī)定，因參與非法金融證券業(yè)務活動受到的損失，由參與者自行承擔。
因這次的宣傳活動，不僅提高我們專業(yè)水平的認識，還提高了廣大投資者的防范意識。很多投資者對于我們的活動表示支持和贊賞，并表示要把這些認識告訴身邊的親人朋友，以減少因參加這類非法證券活動的受害者。
